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Los inversores cotidianos creen que Wall Street está manipulado: cómo un hombre quiere cambiar el sistema

El movimiento Occupy Wall Street no fue la primera vez que la desigualdad económica llegó a los titulares. Pero ha llamado más la atención sobre las disparidades en el sistema financiero. El movimiento Occupy también destacó cómo la estructura de este sistema está configurada para ayudar a quienes lo operan. Aunque más personas componen el 99% o «Main Street», es el 1% el que sigue estando por delante.

Delphia, una startup de inversión fundada en 2018, quiere cambiar este sistema. Delphia espera que el mercado de valores funcione para el inversor cotidiano con su modelo de inversión basado en un algoritmo que se vuelve más inteligente a medida que aumenta el uso de datos.

El objetivo de Delphia, según el CEO Andrew Peek, es cambiar el sistema para que funcione para todos.

«Cambiar el sistema para que funcione para todos» es una declaración que puede sonar demasiado idealista y suena demasiado a la noble meta que Occupy Wall Street no logró por completo. Pero Delphia se basa en el poder combinado de su algoritmo impulsado por IA y la participación voluntaria de los frustrados inversores de Main Street. La firma de inversión espera devolver la equidad al mercado a través de los conceptos de inversión cuantitativa y datos colectivos.

Por qué Delphia es diferente: cambie el sistema

Cuando la mayoría de la gente quiere invertir, pone dinero en un 401 (k), fondo mutuo, fondo del mercado monetario, bonos del gobierno o CD. Pero Peek describe el mundo de la inversión como un simple árbol de decisiones. En primer lugar, un inversor potencial debe decidir quién tomará las decisiones de inversión: él o un administrador de inversiones.

No importa lo que decida el inversor, los inversores de Main Street tienen que confiar en los datos que tienen a su disposición o en las decisiones de este gestor. Aquellos que lo hacen solos confían en comprender cómo funcionan los mercados financieros y las inversiones. En muchos casos, esta comprensión incluye un análisis de los indicadores clave de rendimiento de una acción (o fondo).

El perfil de rendimiento de una acción o un fondo puede coincidir o no con los objetivos de inversión y la tolerancia al riesgo de una persona. Peek sostiene que los inversores satisfechos con los rendimientos promedio deberían pagar la menor cantidad posible para obtener esos rendimientos mediante el uso de fondos indexados. Sin embargo, los inversores que buscan obtener rendimientos superiores a la media pueden elegir entre dos estilos de inversión.

Dos estilos de inversión

Según Peek, estos dos estilos son inversiones fundamentales y cuantitativas. La inversión fundamental implica una investigación en profundidad de un puñado de acciones, mientras que las máquinas se utilizan para analizar terabytes de datos. Los datos se pueden utilizar para tomar pequeñas posiciones en cientos o incluso miles de acciones.

Usa un algoritmo

Delphia adopta el último enfoque utilizando un algoritmo desarrollado por su CIO (Director de Inversiones) Jonathan Briggs y el Jefe de Investigación, Emre Konukoglu.

Inversión cuantitativa a través de una aplicación móvil

Delphia cree que esta será la primera vez que los inversores minoristas tendrán acceso a inversiones cuantitativas a través de una aplicación móvil. La empresa ofrece una cartera de 200 acciones, pero no cobra comisiones a los inversores. En cambio, se anima a todos a comprometerse a compartir sus datos para hacer que la IA de Delphia sea más inteligente.

Participacion voluntaria

El valor del mercado de valores es una función de la especulación de los inversores y el desempeño real de las empresas que contiene. Dado que el rendimiento solo se anuncia cada tres meses, los macrodatos se han introducido en el lado de la especulación de la ecuación a medida que los inversores estiman el rendimiento real.

Acceso del consumidor a los datos

Gran parte de los datos que se utilizan para estimar el rendimiento empresarial pertenecen a los consumidores. Esto puede ser cualquier cosa, desde su comportamiento de compra y transacciones financieras hasta la forma en que las personas interactúan con las empresas en las redes sociales. Todos estos datos pueden alimentar la especulación sobre si una acción subirá o bajará.

Sin embargo, muchos de los datos que pueden ayudar a determinar el valor de una acción no están disponibles para los inversores minoristas. No ven de dónde proviene esta información, quién la controla o la vende, o cómo se usa.

Compra de datos personales de consumidores

A pesar del aumento de la inversión en el mercado de valores a través de Main Street, los inversores institucionales aún ejercen el control de la mayor parte del mercado. Y eso significa que los fondos de cobertura con los que invierten estas instituciones tienen bolsillos más profundos que les permiten comprar datos de los consumidores y usarlos en su beneficio ”.“ Lo crea o no ”, dice Peek,“ el modelo de Delphia en realidad se inspiró en el escándalo de Cambridge Analytica.

Los cofundadores de la empresa se dieron cuenta del poder de la información personal, pero les preocupaba cómo la usa el mundo contra personas desprevenidas. Entonces, el modelo de inversión de Delphia nació de la idea de ayudar a las personas a usar su información personal para su propio beneficio, en lugar de para el beneficio de la élite de WallStreet.

Los cofundadores querían crear un producto que permitiera a las personas beneficiarse de forma segura de sus datos, por lo que desarrollaron una estrategia de inversión para mejorar los datos de los consumidores a lo largo del tiempo.

Tú decides cómo se utilizarán tus datos

Las personas que eligen invertir a través del modelo Delphia aceptan compartir sus datos para ayudar al algoritmo de la empresa a realizar mejores predicciones.

Estos datos provienen de las cuentas de redes sociales y tarjetas de crédito de los consumidores, pero los inversores pueden elegir qué información compartir. El algoritmo de Delphia utiliza terabytes de datos para tomar sus decisiones de inversión.

Al medir cosas como cambios en las ventas de una empresa, el algoritmo puede predecir el aumento o la disminución de valor de una acción. La esperanza es que los datos proporcionados por la propia base de inversores de Delphia ayuden a la inteligencia artificial detrás del algoritmo a leer el desempeño de una empresa antes, antes de que se divulgue públicamente.

Peek dice que la visión de Delphia es utilizar datos compartidos voluntariamente para mejorar el rendimiento de las inversiones, permitiendo así que más personas logren la prosperidad financiera.

La estrategia de inversión de Delphia del futuro

El año pasado, Delphia lanzó su primera verdadera estrategia de inversión cuantitativa y hasta ahora 3.000 personas han acordado contribuir con sus datos, mientras que se han abierto más de 4.000 cuentas de inversión.

Actualmente, la estrategia genera retornos sobre los datos disponibles comercialmente. Sin embargo, a medida que el número de personas que aportan datos a Delphia sigue creciendo, la empresa se basará en última instancia en una combinación de datos que compra y datos disponibles gratuitamente de sus inversores.

Mejorar los rendimientos individuales

En el futuro inmediato, Peek prevé contribuciones que permitirán a Delphia desarrollar un conjunto de datos patentados para aumentar aún más el retorno de la inversión de las personas. Una forma de promover estas contribuciones de datos es a través del programa Data Dividend Rewards. El programa de recompensas DDRP recompensa a los inversores con la oportunidad de ganar dinero en efectivo cada semana por ayudar a Delphia a entrenar su IA.

Si las predicciones de Delphia son correctas, el mundo de la inversión se alejará de la compra de datos del consumidor y la falta de consentimiento informado del consumidor.

En su sitio web, Delphia predice audazmente que a partir de 2024, los fondos de cobertura y las corporaciones no podrán comprar datos de consumidores sin su consentimiento. En cambio, Corporate America necesita ponerse en contacto con los consumidores y preguntar directamente. ¿Suena familiar? Esto es exactamente en lo que Delphia ya está trabajando.

Para que comprenda mejor nuestros procesos, lea nuestros términos de uso en https://delphia.com/legal

Fuente de la imagen: Nikita Semekhin; Pexels; ¡Muchas gracias!

Deanna Ritchie

Editor sénior en ReadWrite

Deanna es la editora sénior de ReadWrite. Anteriormente trabajó como editora en jefe de Startup Grind y tiene más de 20 años de experiencia en gestión y desarrollo de contenido.

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